Backtest e Simulação de
Portfólios de Investimentos

Descubra como seu portfólio teria performado no passado e gerencie sua Carteira Real com orientação de rebalanceamento inteligente. Analise ações, FIIs, renda fixa e criptoativos com dados históricos reais.

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Por que usar o Smart Returns?

Uma plataforma completa para simular, analisar e gerenciar seu patrimônio com inteligência e dados reais.

📈

Backtest Profissional

Simule portfólios com dados históricos reais do mercado brasileiro. Saiba o que funciona antes de colocar seu dinheiro em risco.

💼

Gestão de Carteira Real

Vincule seus ativos reais ao seu plano estratégico. Tenha uma visão clara do seu patrimônio e do quanto ele desvia do seu alvo.

⚖️

Rebalanceamento Smart

Receba ordens precisas de compra e venda ou orientações de aportes direcionados para manter seu portfólio sempre equilibrado.

📊

Métricas Profissionais

Sharpe Ratio, Drawdown máximo, volatilidade, CAGR e correlação. Analise o risco e o retorno como os grandes gestores.

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Comparativo de Estratégias

Compare até 5 carteiras lado a lado. Descubra qual combinação de ativos entrega o melhor retorno com o menor risco.

💰

Múltiplas Classes

Ações, FIIs, Tesouro Direto, Renda Fixa (CDI/LCI/LCA), ETFs e Criptoativos. Tudo em uma única plataforma integrada.

Como o Smart Returns transforma sua jornada?

1

Defina sua Estratégia

Crie seu portfólio ideal definindo os percentuais alvos para cada classe de ativo ou ticker específico.

2

Valide com Backtest

Rode simulações com dados históricos para entender como sua estratégia se comporta em diferentes ciclos de mercado.

3

Lance sua Carteira Real

Registre seus ativos atuais. O sistema vincula sua realidade financeira à estratégia que você validou.

4

Siga o Rebalanceamento

Receba avisos de aportes inteligentes. Invista no que está barato e mantenha o risco sob controle automaticamente.

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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre backtest e simulação de investimentos.

Backtest é a simulação do desempenho de uma carteira de investimentos usando dados históricos reais do mercado. Na Smart Returns, você define os ativos, as alocações e o período desejado, e o sistema calcula como seu portfólio teria performado, incluindo métricas como rentabilidade total, CAGR, Sharpe Ratio, drawdown máximo e volatilidade.

A Smart Returns suporta ações da B3, Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs), Tesouro Direto (Selic, IPCA+, Prefixado), ETFs brasileiros, renda fixa (CDI, LCI, LCA, CDB) e criptoativos como Bitcoin e Ethereum. É possível combinar qualquer mix de classes de ativos em um só portfólio.

O Sharpe Ratio mede o retorno de um portfólio em relação ao risco assumido. Um Sharpe alto indica que o portfólio gerou bons retornos com baixa volatilidade — ou seja, o investidor foi bem recompensado por cada unidade de risco. A Smart Returns calcula o Sharpe automaticamente em cada simulação, usando o CDI como taxa livre de risco de referência.

Sim, o plano Starter (gratuito) não exige cartão de crédito. Ele permite criar portfólios com até 5 ativos, realizar 20 simulações por mês e acessar o histórico dos últimos 5 anos. Para recursos avançados como Monte Carlo, histórico completo, cálculo de impostos e 1000 simulações mensais, existe o Plano PRO a partir de R$ 29,90/mês.

Rebalanceamento é o processo de ajustar as alocações do portfólio periodicamente para manter as proporções originais. A Smart Returns permite simular rebalanceamento total (redistribuir tudo), parcial (só os ativos fora do limite), por bandas (rebalancear apenas quando a deriva ultrapassar um percentual), ou direcionar aportes mensais automaticamente para o ativo mais desalocado — sem vender, evitando imposto de renda.

Não. A Smart Returns é uma ferramenta educacional e de simulação. Ela não fornece recomendações de investimento, consultoria financeira ou assessoria tributária. Todos os dados e resultados são de caráter informativo, baseados em desempenho histórico, e não garantem retornos futuros. O investidor é o único responsável pelas suas decisões financeiras.